Retraite Individuelle

Commencer par un bilan retraite

La première étape d’une retraite bien préparée est d’effectuer un Bilan Retraite Personnalisé au plus tôt afin d’estimer le montant du complément de retraite qui vous sera nécessaire. Nous effectuons pour vous ce bilan gratuit en agence.

Epargnez le plus tôt possible et à votre rythme


Vous vous constituez un capital retraite en effectuant des versements, pendant une certaine durée, sur un contrat d’assurance-vie .
Le capital constitué vous est reversé à l’échéance, sous la forme de votre choix* (capital, rente viagère, rachats successifs).

Quels sont les avantages d’un contrat retraite complémentaire ?
  • un choix adapté à votre situation et à vos envies avec des versements libres ou programmés
  • un capital disponible à chaque instant** : vous pouvez à tout moment retirer tout ou partie de votre épargne (rachat partiel, total ou avance). Un atout indéniable lorsque le besoin de liquidités se fait sentir !
  • une grande souplesse puisque vous décidez du rythme et du montant de vos versements, en fonction de l’effort d’épargne que vous êtes prêt à consentir ;
  • le versement de votre épargne sous la forme de votre choix : capital ou rente viagère, au terme de votre contrat, vous percevez votre épargne sous la forme que vous préférez ;
  • un libre choix du ou des bénéficiaires (un lien de parenté entre vous et les bénéficiaires que vous désignez n’est pas nécessaire) ;
  • un accès aux marchés financiers ;
  • une fiscalité très attractive.

* Voir conditions du contrat
**Sauf acceptation bénéficiaire ou nantissement